投資信託ガイドブック中級編

バランス型投資信託は、株式と債権の両方に投資し、株式の収益性と債権の安全性、安定性という両者の利点を生かすことを目的とした商品です。
株式型投資信託よりは低いリスクで、債権型投資信託よりは収益性が期待できる商品です。

投資信託協会の商品分類では、バランス型投資信託は、約款上の株式組入限度が70％未満の商品で、株式、公社債のバランス運用、或いは公社債中心の運用を行うものとするという規定があります。
そしてバランス型投資信託には、国内の株式と債権だけに投資運用する国内バランス型と、海外の株式や債権も投資対象にする海外バランス型の2種類があります。

株式のみを対象とする商品は、リターン重視のためリスクも高めになります。また、純粋な債権型は、リスクは低いですが、その分リターンも低くなります。バランス型投資信託は、ちょうどこの中間に位置するわけです。
ひとつ注意しなければならない事は、商品によって、株式と債権の投資比率は異なっているので、リスクリターンがそれぞれ異なることです。
ですから、商品を選択する時には、この違いを見極める事が必要です。

文字通りバランス型投資信託は、リスク・リターンのバランスが最も良いタイプといえますので、少々長い目で投資を考える人には向いていると思います。